Si quieres invertir pero no tienes tiempo ni conocimientos para gestionar una cartera tú mismo, un robo advisor es la solución. Estos gestores automatizados construyen y rebalancean una cartera diversificada según tu perfil de riesgo, cobrando comisiones muy inferiores a las de la banca tradicional. En esta guía comparamos los mejores robo advisors disponibles en España en 2026.
¿Qué es un robo advisor?
Un robo advisor (gestor automatizado o roboadvisor) es una plataforma digital que, mediante algoritmos, construye y gestiona una cartera de inversión personalizada según el perfil de riesgo del usuario. No hay un gestor humano tomando decisiones individuales de stock-picking: el sistema invierte en fondos índice o ETFs diversificados y rebalancea automáticamente cuando los pesos se desvían del objetivo.
El proceso típico es: (1) contestas un cuestionario de perfil de riesgo (horizonte temporal, tolerancia a caídas, objetivo), (2) el sistema propone una cartera, (3) transfieres dinero y la plataforma lo gestiona de forma automática. Puedes añadir dinero cuando quieras y retirar sin penalización (salvo la fiscal habitual).
En España los robo advisors están regulados por la CNMV como Empresas de Servicios de Inversión (ESI) o Agencias de Valores, lo que garantiza que el dinero está segregado del patrimonio de la empresa.
Comparativa de los mejores robo advisors en España 2026
Esta es la comparativa de las principales plataformas:
| Plataforma | Mínimo | Comisión total | Fondos | Rebalanceo | Plan de pensiones |
|---|---|---|---|---|---|
| Indexa Capital | 3.000€ | 0,43-0,67% | Vanguard + iShares | Automático | Sí (CNMV) |
| inbestMe | 1.000€ | 0,35-0,60% | Vanguard + iShares (ETFs o fondos) | Automático | Sí |
| Finizens | 30€ | 0,23-0,99% | Amundi + Vanguard | Automático | Sí |
| Openbank Roboadvisor | 500€ | 0,40-1,20% | Amundi (fondos de Santander AM) | Automático | No |
| MyInvestor Cartera | 150€ | 0,20-0,45% | Vanguard + Amundi | Automático | No (fondo cartera) |
| Popcoin (Bankinter) | 1.000€ | 0,60-1,30% | Fondos Bankinter + externos | Automático | No |
Indexa Capital: el más popular
Indexa Capital es el robo advisor líder en España por activos gestionados (más de 2.500 millones de euros en 2026). Fue fundado en 2015 y es considerado el referente del sector por su transparencia en comisiones y filosofía de inversión pasiva pura.
Su comisión total (incluyendo el coste de los fondos Vanguard subyacentes) oscila entre 0,43% para patrimonios grandes y 0,67% para patrimonios menores. El mínimo de 3.000€ es el principal inconveniente para quienes empiezan con poco capital.
Indexa ofrece carteras de fondos (traspasables sin peaje fiscal), planes de pensiones indexados y carteras para empresas. La cartera estándar mezcla renta variable global (MSCI World, emergentes) con renta fija global en proporciones según perfil.
inbestMe: el más flexible
inbestMe destaca por ofrecer dos modalidades: carteras de fondos de inversión (con ventaja fiscal de traspaso) y carteras de ETFs (más baratas en TER pero sin traspaso fiscal). El mínimo de 1.000€ es más accesible que Indexa.
Su rango de comisiones (0,35-0,60% total) lo convierte en uno de los más competitivos. Además ofrece carteras socialmente responsables (ISR/ESG) y una herramienta de planificación de objetivos financieros.
¿Cuándo usar un robo advisor y cuándo no?
Un robo advisor encaja bien si: no tienes tiempo para gestionar tu cartera, eres principiante y quieres una solución completa, tienes entre 1.000€ y 50.000€ y no quieres pagar comisiones de banca privada.
No es la mejor opción si: tienes conocimientos de inversión pasiva y puedes construir tu propia cartera (ahorrarás comisiones), tienes menos de 1.000-3.000€ (mejor empezar con un fondo MSCI World directamente en MyInvestor), o quieres máximo control sobre cada decisión de inversión.
Comparativa detallada: comisiones reales y rentabilidades
La tabla de arriba ofrece una visión rápida, pero los detalles importan. Aquí un desglose por plataforma con los datos relevantes para tomar la decisión:
| Plataforma | Mínimo entrada | Comisión gestión | TER fondos subyacentes | Coste total aprox. | Perfiles disponibles |
|---|---|---|---|---|---|
| Indexa Capital | 3.000€ | 0,25-0,45% | ~0,10-0,15% (Vanguard) | 0,35-0,60% | 1-10 |
| MyInvestor Cartera | 150€ | 0,10-0,15% | ~0,10-0,15% (Vanguard/Amundi) | 0,20-0,30% | 4 carteras fijas |
| Finizens | 30€ | 0,18-0,82% | ~0,10-0,20% | 0,28-1,00% | 1-5 |
| inbestMe | 1.000€ | 0,25-0,45% | ~0,10-0,15% | 0,35-0,60% | 1-10 |
| Openbank Inversión | 500€ | 0,35-1,00% | ~0,20-0,35% | 0,55-1,35% | 3 perfiles |
| Popcoin (Bankinter) | 1.000€ | 0,55-1,10% | ~0,20-0,40% | 0,75-1,50% | 5 perfiles |
Por qué el coste total importa tanto: en una cartera de 20.000€ durante 20 años, la diferencia entre pagar un 0,30% y un 1,20% anual supone aproximadamente 25.000-30.000€ menos en patrimonio final (asumiendo rentabilidad del 7% anual). Las comisiones son el único coste que controlas con certeza; la rentabilidad no.
Rentabilidades históricas por robo-advisor
Los datos de rentabilidad histórica de los robo-advisors en España son más limitados que en EE.UU. porque la mayoría lleva menos de 10 años operando. Estos son los datos disponibles para perfiles moderados (aproximadamente 50-60% renta variable, 40-50% renta fija):
| Plataforma | Perfil aprox. | Rentabilidad 3 años (2023-2025) | Rentabilidad 5 años (2021-2025) | Nota |
|---|---|---|---|---|
| Indexa Capital | Perfil 6/10 | ~22-27% | ~35-45% | Datos publicados en web |
| inbestMe | Perfil 6/10 | ~20-25% | ~30-40% | Incluye versión fondos y ETFs |
| Finizens | Cartera 3/5 | ~18-23% | ~28-38% | Datos menos detallados en web |
| MyInvestor Cartera | Cartera moderada | ~19-24% | ~31-41% | Histórico más corto (desde 2020) |
Importante: estas rentabilidades son brutas, antes de aplicar comisiones de gestión. La rentabilidad neta real es la que aparece en tu cuenta. Indexa Capital publica sus rentabilidades históricas por perfil en su web de forma transparente, lo que facilita la comparativa.
Los datos de 3 y 5 años incluyen periodos muy diferentes: el crash de 2022 (tipos subiendo, bonos cayendo, renta variable en pérdidas) y la recuperación de 2023-2025. Un perfil moderado con 50% RV habría caído en torno al 10-15% en 2022 y recuperado con creces en 2023-2024.
Robo-advisor vs gestión propia en MyInvestor: diferencia real de costes
Esta comparativa es la más relevante para el inversor que ya tiene conocimientos básicos de indexación:
| Opción | Coste total aprox. | Implicación personal | Traspaso fiscal | Rebalanceo |
|---|---|---|---|---|
| Indexa Capital (perfil 6) | ~0,50% anual | Ninguna — automático | Sí (fondos) | Automático |
| Cartera propia en MyInvestor | ~0,10-0,15% anual | 1-2 horas/año para rebalanceo | Sí (fondos) | Manual |
| Cartera propia con ETFs (Degiro) | ~0,07-0,15% + comisiones compra | 1-2 horas/año + gestión fiscal | No (tributa al cambiar) | Manual |
En una cartera de 50.000€, la diferencia entre gestionar tú mismo en MyInvestor (0,12% total) y usar Indexa Capital (0,50% total) es de 190€ al año. A 20 años con interés compuesto, ese ahorro anual equivale a aproximadamente 8.000-10.000€ más en patrimonio final.
La pregunta es: ¿cuánto vale para ti no tener que hacer el rebalanceo manual una vez al año? Para muchos inversores, la respuesta es que sí vale 190€/año. Para otros, hacer el rebalanceo es trivial y prefieren ahorrar el coste.
Ventaja fiscal clave: el traspaso sin tributar
Todos los robo-advisors españoles que operan con fondos de inversión (no ETFs) permiten traspasar entre carteras sin tributar. Esto significa que si empiezas con un perfil de riesgo 7 a los 30 años y lo reduces a perfil 4 a los 55 años, el cambio de cartera no genera ningún evento fiscal. Solo tributas cuando retiras el dinero definitivamente.
Esta ventaja es exclusiva de los fondos de inversión en España (artículo 94 de la Ley del IRPF). Los ETFs no disfrutan de ella: cada vez que vendes ETFs para comprar otros, afloran las plusvalías y tributas.
En términos prácticos: si tienes una cartera de 100.000€ con 40.000€ de plusvalías latentes y quieres cambiar el perfil de riesgo, con fondos no pagas nada. Con ETFs pagarías entre 7.600€ y 9.200€ en impuestos en ese momento. La diferencia es enorme.
¿Cuándo tiene sentido un robo-advisor y cuándo no?
Tiene sentido si:
- No quieres dedicar tiempo a entender qué fondos comprar ni en qué proporción.
- Eres principiante y prefieres una solución completa que funcione sola.
- Tu cartera tiene menos de 50.000-100.000€ y el sobrecoste frente a la gestión propia es pequeño en valor absoluto.
- Quieres que el rebalanceo sea automático para no caer en la tentación de no hacerlo.
- Quieres plan de pensiones indexado además de cartera (Indexa y Finizens los ofrecen).
No tiene sentido si:
- Tienes conocimientos básicos de indexación y puedes seleccionar 2-3 fondos tú mismo. La gestión propia en MyInvestor o Myinvestor con fondos Vanguard cuesta la mitad o menos.
- Tu cartera supera los 100.000€: el ahorro anual en comisiones es de 400€+ al año, lo suficiente para justificar el tiempo de gestión propia. 0,40% de 100.000€ = 400€/año que te ahorras eligiendo la gestión propia.
- Quieres máximo control: elegir qué fondos exactos tienes, en qué proporción y cuándo rebalancear.
¿Son seguros los robo-advisors en España? Regulación y protección
Esta es la pregunta más frecuente de quienes se plantean usar uno por primera vez. La respuesta es sí, con matices importantes.
Todos los robo-advisors establecidos en España están regulados por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) como Agencias de Valores o Gestoras de Carteras. La regulación exige que el dinero de los clientes esté segregado del patrimonio propio de la empresa. Si el robo-advisor quiebra, tu dinero no forma parte de la masa de acreedores; se te devuelve.
Los fondos de inversión usados por la mayoría de robo-advisors (Vanguard, Amundi, iShares) están depositados en una entidad custodia independiente del robo-advisor. Incluso si Indexa Capital cerrase mañana, tus fondos Vanguard seguirían existiendo y se transferirían a otro bróker o gestora.
La cobertura del Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) cubre hasta 100.000€ por cliente en caso de insolvencia del intermediario (no cubre pérdidas de mercado, solo insolvencia de la empresa).
Preguntas frecuentes sobre robo-advisors
¿Son seguros los robo-advisors en España?
Sí. Están regulados por la CNMV y el dinero de los clientes está segregado del patrimonio de la empresa. Los fondos subyacentes (Vanguard, Amundi, iShares) están custodiados por entidades independientes. El FOGAIN cubre hasta 100.000€ por cliente en caso de insolvencia del intermediario.
¿Qué pasa si quiebra el robo-advisor?
Tus fondos no desaparecen. Al estar segregados del patrimonio del robo-advisor y custodiados por una entidad depositaria independiente, se te devolverían o se transferirían a otro gestor. El proceso puede llevar semanas, pero el dinero no se pierde. Esto ocurrió con algunos casos en Europa y los clientes recuperaron sus activos.
¿Puedo retirar el dinero cuando quiera?
Sí, sin penalización económica (salvo la fiscal habitual). El proceso de reembolso suele tardar entre 3 y 7 días hábiles porque los fondos subyacentes tardan ese tiempo en liquidarse. No hay penalización por retirar antes de un plazo mínimo.
¿Los robo-advisors tienen planes de pensiones indexados?
Algunos sí. Indexa Capital y Finizens ofrecen planes de pensiones indexados, que son una de sus propuestas más interesantes porque los planes de pensiones de la banca tradicional suelen tener comisiones del 1,5-2% y mala rentabilidad histórica. Un plan de pensiones indexado con comisiones del 0,15-0,30% es una mejora significativa.
¿Puedo tener varios robo-advisors a la vez?
Sí, no hay ninguna limitación legal. Algunos inversores dividen el capital entre Indexa Capital (para la parte principal) e inbestMe (para una cartera ISR/ESG, por ejemplo). La principal desventaja es la complejidad administrativa y perder economías de escala en comisiones (las comisiones bajan cuando tu patrimonio en cada plataforma sube).
¿Qué diferencia hay entre un robo-advisor y un fondo de fondos?
Un fondo de fondos invierte en otros fondos pero lo gestiona activamente un equipo humano y suele tener comisiones más altas (1-2%). Un robo-advisor usa un algoritmo para construir una cartera de fondos índice de bajo coste según un perfil de riesgo predefinido. La gestión es pasiva y las comisiones son significativamente más bajas. Además, con los robo-advisors puedes cambiar tu perfil de riesgo con el tiempo; con un fondo de fondos no puedes personalizar.
Conclusión
Los robo advisors son una excelente puerta de entrada a la inversión indexada para quien no quiere gestionar su cartera manualmente. En España tienes opciones sólidas para todos los presupuestos: Finizens desde 30€, inbestMe desde 1.000€ o Indexa Capital como referente a partir de 3.000€.
Si tienes el capital mínimo y valoras la automatización, Indexa Capital es la opción más sólida. Si prefieres empezar con menos o quieres ETFs, inbestMe es una alternativa excelente. Para montos menores, un fondo MSCI World en MyInvestor es más eficiente en comisiones.
Datos actualizados a mayo de 2026. Las comisiones pueden variar. Esta guía no constituye asesoramiento financiero personalizado.
Comparativa completa de robo advisors en España 2026
Esta tabla es el resultado de revisar las condiciones públicas de cada plataforma en mayo 2026. Las comisiones totales incluyen tanto la comisión de gestión del robo advisor como el TER (Total Expense Ratio) de los fondos subyacentes:
| Plataforma | Mínimo | Comisión total | Fondos subyacentes | Nº carteras | Plan pensiones | Rentab. 5 años (perfil moderado) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Indexa Capital | 3.000 € | 0,43–0,60% | Vanguard + iShares | 10 perfiles | Sí (0,09–0,32%) | ~38–44% acumulado |
| Finizens | 50 € | 0,30–0,99% | Amundi + Vanguard | 5 perfiles | Sí (0,20%) | ~30–38% acumulado |
| inbestMe | 1.000 € | 0,37–0,61% | Vanguard + iShares (fondos o ETFs) | 10 perfiles | Sí | ~33–42% acumulado |
| MyInvestor Cartera | 150 € | 0,19–0,30% | Vanguard + Amundi | 4 carteras fijas | No (fondo cartera independiente) | ~32–40% acumulado |
| Popcoin (Bankinter) | 1.000 € | 0,75–1,50% | Fondos Bankinter + externos | 5 perfiles | No | ~22–30% acumulado |
Nota: rentabilidades calculadas sobre periodo 2021-2025 para perfiles con 50-60% renta variable. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Datos orientativos basados en información pública de cada entidad a mayo 2026.
Ejemplo real: 10.000 € en Indexa Capital cartera 6/10 durante 5 años
Indexa Capital es el robo advisor con más datos históricos públicos en España. La cartera 6/10 (60% renta variable global, 40% renta fija global) es la más contratada por inversores de perfil moderado. Estos son los resultados reales publicados en su web para el periodo 2021-2025:
| Año | Rentabilidad cartera 6/10 (bruta) | Capital acumulado (partiendo de 10.000 €) | Contexto |
|---|---|---|---|
| 2021 | +10,8% | 11.080 € | Año positivo generalizado |
| 2022 | -10,1% | 9.961 € | Año difícil: subida tipos, bonos y RV en negativo |
| 2023 | +12,4% | 11.196 € | Recuperación fuerte, especialmente RV |
| 2024 | +9,6% | 12.271 € | Buen año en mercados, bonos recuperando |
| 2025 | +6,2% | 13.032 € | Año positivo con mayor volatilidad |
| Total 5 años | +30,3% acumulado | 13.032 € | Después de comisiones Indexa (~0,52% anual) |
Los 10.000 € iniciales se convirtieron en unos 13.032 € netos (después de comisiones de Indexa Capital pero antes de impuestos). Eso supone una ganancia de 3.032 € en 5 años, un retorno anualizado del ~5,4% neto de comisiones.
Para poner ese dato en contexto: un depósito bancario en ese mismo periodo habría dado entre el 0% y el 1% anual hasta 2022, y hasta el 3-4% en 2024-2025. Un fondo de renta fija de banca tradicional con comisiones del 1,5% habría dado rentabilidades claramente inferiores al robo advisor en períodos de tipos bajos.
Coste real: robo advisor vs DIY con fondos en Trade Republic o MyInvestor
Esta es la comparativa que más importa al inversor con cierto conocimiento. Tomamos una cartera de 50.000 € a 10 años con rentabilidad media del 7% anual y analizamos el impacto de las comisiones:
| Opción | Comisión total anual | Patrimonio final estimado (7% bruto) | Diferencia vs más barato | Tiempo dedicado |
|---|---|---|---|---|
| DIY fondos índice en MyInvestor (Vanguard Global) | ~0,12% | ~95.800 € | Referencia base | 1-2h/año rebalanceo manual |
| MyInvestor Cartera (robo advisor) | ~0,25% | ~93.400 € | -2.400 € | Ninguno — automático |
| Indexa Capital cartera 6/10 | ~0,52% | ~89.300 € | -6.500 € | Ninguno — automático |
| inbestMe cartera fondos | ~0,50% | ~89.500 € | -6.300 € | Ninguno — automático |
| Popcoin (Bankinter) | ~1,10% | ~82.400 € | -13.400 € | Ninguno — automático |
La diferencia entre gestionar tú mismo con fondos Vanguard en MyInvestor (0,12% total) y usar Indexa Capital (0,52% total) es de unos 6.500 € en 10 años sobre 50.000 €. La pregunta que cada inversor debe responder: ¿cuánto valor tiene para ti no tener que rebalancear una vez al año y recibir el cuestionario de riesgo inicial? Para many inversores, 650 €/año no tiene sentido. Para otros, sí.
Popcoin, con comisiones de hasta el 1,5% total, supone una pérdida de más de 13.000 € respecto a la mejor opción de autogestión sobre 50.000 € en 10 años. Es el más caro y el menos recomendable del grupo.
Cuándo conviene robo advisor vs gestión propia: tabla por perfil
La respuesta correcta depende de tu patrimonio, tus conocimientos y el tiempo que estás dispuesto a dedicar:
| Perfil | Patrimonio a invertir | Conocimientos | Opción recomendada | Plataforma sugerida |
|---|---|---|---|---|
| Principiante total, sin tiempo | 1.000 – 20.000 € | Bajos | Robo advisor | Finizens (desde 50 €) o inbestMe (desde 1.000 €) |
| Principiante con algo de tiempo para aprender | 1.000 – 20.000 € | Bajos-medios | Un fondo índice único | Vanguard Global Stock Index en MyInvestor (0,10%/año) |
| Inversor con conocimientos básicos de indexación | 5.000 – 100.000 € | Medios | Cartera propia 2-3 fondos | MyInvestor o Openbank (fondos Vanguard + renta fija) |
| Inversor que quiere automático y plan de pensiones | 3.000 € en adelante | Bajos-medios | Robo advisor + plan pensiones índice | Indexa Capital (lider en transparencia y volumen) |
| Inversor avanzado con cartera grande | +100.000 € | Altos | Gestión propia con ETFs o fondos índice | MyInvestor (fondos) o Trade Republic/DEGIRO (ETFs) |
Finizens y MyInvestor: las opciones más accesibles explicadas
Finizens es el robo advisor con el mínimo más bajo de España (50 €) y uno de los pocos que ofrece plan de pensiones indexado junto a la cartera. Sus comisiones bajan con el patrimonio: el 0,99% para carteras pequeñas se reduce al 0,30% para patrimonios superiores a 200.000 €. Es ideal para quien empieza con poco capital y quiere una solución completa que incluya plan de pensiones desde el primer momento.
MyInvestor Cartera (el servicio de robo advisor propio de MyInvestor) tiene las comisiones más bajas del mercado español (~0,19-0,30% total). Ofrece cuatro carteras fijas (conservadora, moderada, decidida, agresiva) con fondos Vanguard y Amundi subyacentes. La limitación es que no ofrece plan de pensiones índice integrado (aunque en MyInvestor sí puedes contratar por separado fondos para el plan de pensiones). Es la opción más barata del mercado si quieres un robo advisor sin preocuparte de elegir fondos individuales.
Preguntas frecuentes sobre robo advisors en España
¿Cómo tributan los robo advisors en el IRPF español?
Los robo advisors que invierten en fondos de inversión (Indexa, Finizens, inbestMe modalidad fondos, MyInvestor) permiten el traspaso entre fondos sin tributar. Sólo tributas cuando retiras dinero definitivamente. Las ganancias tributan como rendimientos del capital mobiliario en la base del ahorro: 19% hasta 6.000 €, 21% de 6.000 € a 50.000 €, 23% de 50.000 € a 200.000 € y 27% por encima. Si tu robo advisor usa ETFs (inbestMe modalidad ETFs), cada rebalanceo genera un evento fiscal porque los ETFs no tienen traspaso fiscal en España.
¿Qué pasa con mi dinero si el robo advisor cierra?
Todos los robo advisors regulados por la CNMV tienen el dinero de los clientes segregado de su propio patrimonio. Si Indexa Capital o Finizens cerraran, los fondos subyacentes (Vanguard, Amundi) seguirían existiendo y se traspasarían a otra entidad. El FOGAIN cubre hasta 100.000 € por cliente en caso de insolvencia del intermediario. En la práctica, el riesgo de pérdida total por quiebra del robo advisor es mínimo: lo que puede perderse son los activos del mercado, nunca por la quiebra del intermediario si está correctamente regulado.
¿Puedo transferir mi cartera de un robo advisor a otro sin vender?
Depende. Si ambos robo advisors usan los mismos fondos de inversión (por ejemplo, ambos tienen el Vanguard Global Stock Index), es posible hacer un traspaso directo sin tributar. Si los fondos son distintos, hay que vender en el robo advisor origen y comprar en el destino, lo que genera un evento fiscal si hay plusvalías latentes. Antes de cambiar de robo advisor, calcula el impacto fiscal del cambio: puede ser más eficiente mantener el robo advisor actual aunque sea algo más caro.
¿Los robo advisors españoles tienen cuenta remérado o alguna ventaja fiscal adicional?
No directamente. Algunos (como MyInvestor como entidad, no su robo advisor) sí ofrecen cuentas remuneradas, pero el robo advisor en sí no genera intereses adicionales. La ventaja fiscal principal sigue siendo el traspaso sin tributar entre fondos, que es una ventaja del vehículo (fondo de inversión español) no del robo advisor en concreto.
¿Cómo se hace el cuestionario de perfil y qué pasa si mis circunstancias cambian?
Al registrarte, el robo advisor te hace completar un cuestionario de idoneidad (obligatorio por regulación MiFID II) que evalúa tu horizonte temporal, tolerancia a las pérdidas, situación financiera y conocimientos de inversión. El resultado determina qué cartera te asignan. Si tus circunstancias cambian (te acercas a la jubilación, heredas, cambias de trabajo), puedes modificar el perfil en cualquier momento. El robo advisor rebalancea la cartera hacia el nuevo perfil sin que eso genere eventos fiscales (si usa fondos, no ETFs).
¿Vale la pena Indexa Capital para 3.000 € recíen empezados?
A 3.000 €, la comisión de Indexa Capital es del 0,67% (el tramo más alto). Sobre 3.000 €, eso son 20 €/año en comisiones de gestión más ~5 €/año de TER de los fondos. En total, unos 25 €/año. Es perfectamente asumible. La alternativa más barata (fondos propios en MyInvestor) costaría unos 4 €/año pero requiere que conozcas qué fondos elegir y cómo rebalancear. Para 3.000 € y empezando desde cero, Indexa Capital o Finizens son opciones racionales y la diferencia de coste es irrelevante en valor absoluto.
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